Новости

Деньги от банковских взломов редко отмываются через криптовалюты

Чаще используют традиционные методы отмывания денег

SWIFT: «Выявленные случаи отмывания с помощью криптовалюты остаются относительно редкими по сравнению с объемами денежных средств, отмытых традиционными методами».

Финансовая организация SWIFT сообщила в отчете на прошлой неделе, что несмотря на то, что криптовалюты считаются убежищем для киберпреступлений, они играют очень небольшую роль в отмывании средств, полученных в результате банковских взломов.

«Выявленные случаи отмывания денег с помощью криптовалюты остаются относительно редкими по сравнению с объемами отмывания денежных средств традиционными методами», — заявила SWIFT, организация, которая управляет межбанковской системой обмена сообщениями и используется почти всеми банками по всему миру для перевода средств через границу.

Эти традиционные методы включают использование подставных лиц, подставных компаний, денежных предприятий и обратное инвестирование в другие формы преступности, такие как торговля наркотиками или торговля людьми.

Прошлые случаи использования криптовалюты для отмывания украденных банковских средств

SWIFT утверждает, что инциденты, когда хакеры отмывали деньги с помощью криптовалют, были достаточно редкими случаями.

Одним из примеров, приведенных в отчете организации, является дело преступной группировки, осуществившей атаку с обналичиванием денег через банкоматы. SWIFT сообщает, что преступная организация конвертировала украденные денежные средства в криптовалюту, а не использовала посредников для покупки и перепродажи дорогих товаров за украденные деньги, как это обычно бывает у большинства других подобных групп.

Другой пример — преступная организация из Восточной Европы, которая создала собственную биткойн-ферму в Восточной Азии. Организация использовала украденные из банков средства для управления фермой и генерации биткойнов, а затем потратила полученные биткойны в Западной Европе. Когда участники преступной группы были арестована, по сообщению SWIFT, власти обнаружили в доме лидера группы 15 000 биткойнов на сумму 109 миллионов долларов США, два спортивных автомобиля и драгоценности на сумму 557 000 долларов США.

Другой случай, когда криптовалюта использовалась для отмывания украденных банковских средств, касается Lazarus Group, группы хакеров, работающих на правительства Северной Кореи. SWIFT заявила, что группа украла деньги из банков, конвертировала их в криптовалюту, переместила криптовалютные активы на разные биржи, чтобы скрыть их происхождение, а затем конвертировала криптоактивы обратно в фиатную валюту и отправила их в Северную Корею.

Но это не всё. SWIFT также сообщил, что рассматривала «некоторые случаи», когда хакеры использовали украденные банковские средства для покупки и загрузки предоплаченных криптовалютных карт с денежными средствами. Это настоящие дебетовые карты, которые могут хранить криптовалюту вместо реальных (фиатных) денег, и эти карты могут использоваться специальными банкоматами для снятия криптовалюты обратно в фиатную валюту, или они могут использоваться для транзакций по картам в реальном мире.

SWIFT сообщил, что несколько финансовых платформ в Европе и Великобритании использовались для пополнения предоплаченных карт биткойнами, которые впоследствии использовались для покупки ювелирных изделий, автомобилей и имущества на украденные средства.

Ожидается рост использования криптовалюты

SWIFT утверждает, что использование криптовалюты для отмывания денег это лишь немногие случаи по сравнению с количеством инцидентов и объемом украденных средств, которые отмываются традиционными методами.

Тем не менее, SWIFT считает, что использование криптовалюты для отмывания украденных банковских средств в будущем будет расти.

К благоприятным факторам относится растущее количество недавно запущенных альткойнов (альтернативных криптовалют), которые ориентированы на обеспечение полной анонимности транзакций.

Кроме того, все чаще можно увидеть преступников, использующих такие сервисы, как миксеры — они скрывают источник криптовалютных транзакций, смешивая украденные/отмытые средства с большими суммами других законных транзакций.

SWIFT так же предупреждает о появлении торговых онлайн-площадок, где пользователи могут регистрироваться только с адресом электронной почты, скрывая свою личность, а затем покупать высококачественные продукты, землю и объекты недвижимости по всему миру.

SWIFT считает, что эти три фактора обеспечивают повышенную анонимность преступным группам, то чего никогда нельзя добиться традиционными методами, такими как незаконные организации финансовых посредников и подставные компании.

Традиционные методы господствуют

Тем не менее, SWIFT сообщает, что в настоящее время большая часть украденных банковских средств отмывается с помощью проверенных методов.

Похищенные средства обычно получаю в результате атак на банковскую систему денежных переводов или атак на банковские системы банкоматов и связанную с ними инфраструктуру.

Эти средства обычно отмываются с использованием различных методов, таких как, подставные лица, подставные компании, кассовые бизнесы, криптовалюты и обратные инвестиции в другие формы преступности. Некоторые группы могут полагаться на одну технику, а другие на несколько. Со временем эти методы усовершенствовались. На прошлой неделе в своем отчёте «Follow The Money» SWIFT подчеркнул изобретательность некоторых тактик отмывания денег, которые недавно наблюдались.

Некоторые из этих методов включают:

  • Широкое использование различных категорий денежных переводов. Сюда входят подставные лица, которые получают средства на свои счета, а затем пересылают их преступнику. Такие лица используют поддельные идентификаторы для открытия счетов от имени хакерских групп. Они обналичивают и собирают деньги в банкоматах, а так же доставляют предметы, купленные на украденные средства.
  • Обращение повышенного внимания вербовке подставных лиц из числа молодых людей, стремящихся оплатить высшее образование, и взрослых, недавно потерявших работу.
  • Использование законных объявлений о найме на работу, причем многие из нанимаемых людей невольно работают на подставные компании, созданные преступными группировками.
  • Продажа преступными группировками доступа к взломанным банковским счетам, которые затем используются для отмывания денег без ведома владельца.
  • Открытие преступными организациями законных банковских счетов для использования в качестве получателей украденных средств, причём иногда за несколько месяцев до взлома, чтобы придать этим счетам большую легитимность.
  • В случае, если банки применяют политику «знай своего клиента» (KYC) и применяют должную осмотрительность при создании новых учетных записей, некоторые преступные группы нанимают инсайдеров в финансовых учреждениях, чтобы уклониться от этого процесса.
  • Использование преступными организациями подставных компаний, созданных на иностранных территориях, чтобы избежать международных санкций.
  • Большинство подставных компаний часто создаются в юрисдикциях, известных строгими законами о банковской тайне или слабым соблюдением правил отмывания денег (например, в Восточной Азии).
  • Преступники, которые отмывают наличные деньги, украденные из банкоматов, обычно предпочитают иметь дело с кассовым бизнесом, где они могут покупать дорогие продукты для последующей перепродажи.
  • Казино также становятся отличным средством для отмывания денег, поскольку мошенники покупают фишки для ставок на украденные средства, а затем конвертируют их обратно в фиатную валюту, чтобы получить чек с названием казино на нем, что означает законную транзакцию/источник средств.

Это и многое другое подробно описано в отчете SWIFT.

«Цель этого отчета — осветить методы, используемые киберпреступниками для «обналичивания», чтобы глобальное сообщество SWIFT, насчитывающее более 11 000 финансовых учреждений, рыночных инфраструктур и корпораций, могло лучше защитить себя», — говорится в сообщении SWIFT.

По материалам: zdnet.com

Читайте также на нашем сайте:
Криптовалюта: почему биткойн имеет ценность 
Универсальная валюта: определение и виды
Биткойн растет вместе с ростом мировых цен на золото

Поделиться:
Теги

Похожие статьи

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Back to top button
Close
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Политика конфиденциальности