Новости

ЕЦБ запретил банкам возвращать капитал акционерам

Банковский сектор евро зоны противостоит стрессу, вызванному пандемией

ЕЦБ велит банкам отложить выплату дивидендов и выкуп акций до января

Европейский центральный банк фактически запретил банкам возвращать капитал акционерам и призвал их проявлять сдержанность в отношении бонусов после вспышки коронавируса, нанося удар по кредиторам, которые, как обычно, лоббировали бизнес.

Надзорный орган попросил банки не выплачивать дивиденды или выкупать акции, по крайней мере, до января, на три месяца дольше, чем первоначально указывалось, и «быть крайне умеренным в отношении переменного вознаграждения», говорится в заявлении во вторник. ЕЦБ заявил, что пересмотрит свою позицию в четвертом квартале.

Кроме того, Банк Англии заявил, что он также проведет обзор в конце года любых планов крупнейших банков Великобритании выплатить дивиденды или возобновить выкуп. По настоянию Банка Англии HSBC Holdings Plc, Barclays Plc и Lloyds Banking Group Plc, среди других крупных фирм, приостановили выплаты в начале этого года.

В марте оба центральных банка сказали кредиторам сохранить капитал, поскольку меры по борьбе с пандемией привели экономику в тупик. В то время как этот шаг был болезненным для некоторых компаний и их инвесторов, ЕЦБ указал, что это был компромисс с беспрецедентным регуляторным облегчением, предоставленным им, чтобы выдержать кризис.

С тех пор банки, в том числе BNP Paribas SA, лоббируют возобновление выплаты дивидендов, стремясь поддержать падение цен на акции, сообщает Bloomberg. Историческое торговое ралли, регулятивное облегчение и обширные гарантии государственных займов способствовали увеличению прибыли в нескольких банках. На прошлой неделе швейцарская UBS Group AG указала, что к концу года она может вернуть акционерам больше капитала.

«Мы знаем, что инвесторы не были особенно довольны нашим решением, но считаем, что это необходимое действие, которое необходимо предпринять на данном этапе повышенной неопределенности», — заявил журналистам во вторник ведущий наблюдатель ЕЦБ Андреа Энриа. «Важно попросить банки сосредоточить свои капитальные ресурсы на кредитовании и поглощении убытков».

На прошлой неделе Bloomberg сообщил, что ЕЦБ склоняется к продлению запрета на дивиденды по крайней мере до конца года.

ЕЦБ заявил, что при повторном рассмотрении своей позиции он будет учитывать экономическую ситуацию, стабильность финансовой системы и способность банков планировать свои будущие уровни капитала. Банки могут возобновить дивиденды после того, как погаснет неопределенность, даже с уровнями финансовой устойчивости, которые ниже общих требований ЕЦБ, при условии, что кредиторы могут показать, «что их позиции по капиталу устойчивы в среднесрочной перспективе», сказал наблюдатель.

Банк Англии заявил, что его оценка в четвертом квартале «будет основана на текущих и прогнозируемых позициях капитала банков и будет учитывать уровень неопределенности относительно будущего пути экономики, рыночных условий и траекторий капитала, преобладающих в то время.»

Стресс тест

Индекс Euro Stoxx Banks, состоящий из 23 членов, практически не изменился по состоянию на 12:35 во Франкфурте после падения на 34% в этом году.

ЕЦБ также провел оценку того, насколько уязвимы банки евро зоны к различным сценариям того, как пандемия может повлиять на экономику. Выводы включали:

  • В центральном сценарии «резкой» рецессии совокупный коэффициент общего капитала банков первого уровня снизится примерно на 1,9 процентного пункта до 12,6 процента к концу 2022 года.
  • В «тяжелом» сценарии коэффициент снизится на 5,7% пункта до 8,8 процента
  • В этом случае «нескольким банкам потребуется принять меры для поддержания соответствия их минимальным требованиям к капиталу, но общий дефицит останется сдержанным»

«В целом результаты показывают, что банковский сектор евро зоны может противостоять стрессу, вызванному пандемией»

Результаты должны убедить инвесторов в том, что банки евро зоны смогут противостоять шоку, моделируемому в основном сценарии, говорится в отчете аналитиков Citigroup Inc во вторник в Лондоне.

Центральный банк ранее заявлял, что его запрос дивидендов сохранил около 30 миллиардов евро (35 миллиардов долларов США) капитала в банковской системе евро зоны. Он призвал банки соблюдать обязательства на добровольной основе, хотя Энрия заявил, что ЕЦБ может принять обязательные меры, если отдельные кредиторы не сделают так, как просят.

Кооперативные банки Германии заявили, что ЕЦБ зашел слишком далеко и не признает, что некоторые кредиторы достаточно сильны для осуществления платежей.

Andrea Enria
Глава Европейской службы банковского надзора Андреа Энрия

«Понятно, что если у банка очень значительный буфер капитала, превышающий минимальные требования, эти банки будут особенно раздражены», — сказал Энрия журналистам. «На данном этапе целесообразно иметь единый размер для всех рекомендаций», учитывая неопределенность и необходимость не допустить сокращения банков банками, сказал он.

ЕЦБ повторил призыв к банкам использовать свои капитальные буферы для поддержания потока кредитов. Надзорный орган заявил, что от банков не потребуется начинать пополнять буферы до тех пор, пока истощение капитала не достигнет своего пика, во всяком случае, не до конца 2022 года.

Центральный банк заявил, что он не увеличит большую часть операционной помощи, которую он предоставил банкам при устранении недостатков, таких как неадекватные модели риска, хотя кредиторам с уровнем безнадежных долгов будет предоставлено еще шесть месяцев, чтобы представить свои планы по работе с такими испорченными кредитами.

По материалам bnnbloomberg.com

Читайте также на нашем сайте
Как будет развиваться fintech-индустрия
ЕС представит новый план по укреплению фонда
Что такое инвестиции и их основные характеристики
ЕЦБ берет паузу, чтобы переоценить силы
Центральные банки положили все силы на борьбу с вирусом

Поделиться:
Теги

Похожие статьи

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Back to top button
Close
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Политика конфиденциальности