ОбзорыСтатьи

Инвестиции. Часть 1. Действенный способ сохранения

Худшая рецессия со времён Великой депрессии Инвестиции

Человечество всегда стремилось к накопительству и приумножению своего благосостояния. Такая уж сущность у большинства из нас. Сколько бы денег ни было, всё равно будет желание иметь их больше. И вместе с этим, мы стараемся обезопасить свои активы. Тем не менее опасность потерять деньги подстерегает везде. Даже если мы их храним на 100% надёжном банке, куда не возможно проникнуть и похитить их. Инфляция может превратить их в простую бумагу. Примеров этому бесчисленное количество.

Гиперинфляция в своё время обесценила деньги Перу, Польши, Белоруссии и Украины. Покупательская способность денежных единиц на столько сократилась, что появились банкноты с номиналом более 1 миллиона. Но это далеко не предел. В Венгрии, Греции, Германии, Зимбабве и Югославии были купюры с намного большим количеством нулей — 100 миллиардов и даже больше.

Прогноз ОЭСР о надвигающейся рецессии

Инвестиции
ОЭСР, основанная в 1961 году и насчитывающая 37 стран-членов

Пандемия COVID-19 с блокировкой производственных и других отраслей, а так же некоторые предшествовавшие ей другие события в финансовом мире спровоцировали наступление серьёзного кризиса, который прийдется испытать на себе каждому из нас.

По оценкам большинства финансовых специалистов, человеческое сообщество настигла глобальная рецессия. Мир иже сталкивался с подобным экономическим явлением в 1975, 1982, 1991, 2001 и 2009 годах. Но в настоящее время она будет худшей за последние за последние 100 лет — более глубокой чем Великая депрессия (мировой экономический кризис 1929-1933 годов).

Такие же мрачные прогнозы, сделаны Организацией экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) в её последнем докладе «экономические перспективы», опубликованном в 10.06.2020 г, также подтверждают, что пандемия остаётся на пути к тому, чтобы вызвать худший экономический спад за пределами военного времени за последние 100 лет.

ОЭСР, основанная в 1961 году и насчитывающая 37 стран-членов, стремится стимулировать экономический прогресс и мировую торговлю. Это форум стран, приверженных демократии и рыночной экономике.

В своём докладе ОЭСР решительно предупредила о последствиях этой пандемии для молодежи. Он отметил, что наибольшая доля работников в возрасте от 15 до 24 лет приходится на такие секторы, как туризм и развлечения, наиболее сильно пострадавшие от пандемии.

ОЭСР заявила, что безработица в медианной экономике ОЭСР в этом году, по прогнозам, будет на самом высоком уровне за последние 25 лет и будет снижаться лишь медленно в 2021 году.

Инвестиции
ОЭСР заявила, что массовые потери рабочих мест будут ощущаться тяжело, особенно молодыми и низкоквалифицированными рабочими                                                                                                                                                                                                                 

ОЭСР заявила, что массовые потери рабочих мест будут ощущаться тяжело, особенно молодыми и низкоквалифицированными рабочими. Существует также сопутствующий риск того, что многие люди окажутся в ловушке безработицы слишком долго. Экономические последствия являются ужасными везде, предупредил ОЭСР в своём докладе.

Организация подчёркивает, что восстановление экономики будет достаточно долго происходить. По мнению главного экономиста ОЭСР г-жи Лоуренс Бун, экономический кризис, вызванный пандемией, будет иметь долгосрочные последствия и непропорционально сильно затронет наиболее уязвимые слои населения. Бун также отметила, что в то время как неопределённость, с которой сталкивается мир, очень высока, экономическая активность будет расти в ближайшие месяцы.

Она сказала о том, что ОЭСР ожидает подъём мировой экономики будет происходить в виде V-образного восстановления, поскольку карантинные меры ослабевают и экономики стран вновь начинают свою деятельность. «V-образное» восстановление — это в основном сильный экономический подъём от резкого снижения экономической активности.

Поскольку туризм, развлечения и досуг не могут работать, как раньше, это «V-образное» восстановление начнётся очень быстро, и тогда подъём туда, где мы были раньше, будет намного сложнее, указала она.

Развивающиеся страны больше всего пострадают от рецессий. ОЭСР заявила, что такие страны, как Бразилия и Аргентина, в значительной степени зависят от роста спроса со стороны развитых стран, таких как США и Европейский Союз, которые также испытывают трудности из-за рецессии.

ОЭСР прогнозирует более чем семи процентное сокращение экономики США в этом году. Он ожидает, что Франция, Великобритания, Испания и Италия будут поражены самыми резкими экономическими сокращениями в этом году. Эти страны относятся к числу наиболее пострадавших от пандемии.

ОЭСР заявила, что снижение ВВП в Китае может составить от 2,6% до 3,7% в зависимости от того, будет ли только одна или возникнет и вторая волна вспышки инфекционных заболеваний.

Что касается экономического восстановления, то генеральный секретарь ОЭСР Angel Gurria сказал, что сегодняшние действия правительств будут формировать пост-советский мир на долгие годы. Gurria сказал, что это верно не только на национальном уровне, где правильная политика может способствовать устойчивому восстановлению, но и в том, как страны будут сотрудничать для совместной борьбы с глобальными вызовами.

Советы известного финансиста по сохранению финансовых средств

На днях была проведёна виртуальная встреча (круглый стол), в котором приняли участие более 30 высокопоставленных мировых руководителей, собравшихся обсудить будущее финансов на фоне пандемии COVID-19 с David Rubenstein, основателем и со-исполнительным председателем The Carlyle Group. Финансист и филантроп проявили себя наилучшим образом, поделившись своим мнением об экономике США, перемещении глобальных цепочек поставок из Китая и о том, как COVID-19 меняет методы работы компаний и частных инвестиционных компаний.

Г-н Rubenstein считает, что экономический эффект от пандемии будет ощущаться глубоко во всем мире, и что США вряд-ли увидят быстрое восстановление. Он также высказался о том, что текущий оптимизм на рынках США неуместен, поскольку восстановление экономики после нынешнего кризиса, вероятно, займет более трех лет.

Г-н Rubenstein считает, что он сам в наибольшей степени ощутит на себе последствия пандемии с точки зрения экономического развития в мире, после того как закончится пандемия COVID-19. «Я думаю, что расцвет на развивающихся рынках сорвался. Это произошло потому, что темпы роста, возможности инвестирования и нормы прибыли были не такими высокими, как многие предполагали» — сказал он, добавив, что нефтедобывающие страны также столкнутся со значительными проблемами.

Говоря о том, как частные акционерные компании должны справляться с кризисом, г-н Rubenstein посоветовал им держаться за свои активы, вкладывать больше капитала в случае необходимости и даже выкупать свои долги с дисконтом, если это возможно.

Кроме того, он предвидит изменение парадигмы в том, как частные инвестиционные компании делают свои инвестиции. Исторически сложилось так, что инвесторы прежде чем сделать инвестиции в компанию лично должны были встретиться с генеральным директором или же, пока не производили проверку её деятельности. Но сейчас, поскольку это нереально,деньги крупными суммами вкладываются без должной осмотрительности, поскольку все больше людей приходят к мысли о принятии инвестиционных решений после онлайн-презентаций.

В соответствии с темой бизнеса, полагающегося на онлайн-взаимодействие, г-н Rubenstein рассматривает теле-медицину, онлайн-образование и киберспорт как важные отрасли, на которые стоит обратить внимание в будущем. Он также считает, что компании, связанные со здоровым питанием или образом жизни, будут более успешными.

Инвестиции и сбережение денежных средств

Сбережение денежных средств
По возможности стараются беречь свои сбережения дома

На основании данных прогнозов, каждый из нас должен понимать что уже сейчас происходит обесценивание наших денежных средств. Если конечно же они имеются. А как свидетельствует статистика, то по вполне объективным причинам, многие из тех, кто застал экономические события конца существования СССР и начала образования независимых государств на этой территории — не доверяют банкам. Поэтому по возможности стараются беречь свои сбережения дома.

Но если каждый из нас вспомнит те времена (это должен сделать каждый из нас) — у нас появится чёткое понимание того, что обесценивание денег в настоящий момент времени уже началось. И это только начало. Денеги будут продолжать терять свою покупательскую способность. Какой в действительности будет уровень инфляции, можно только предположить. И это всё равно не продемонстрирует нам реальные цены на товары, продукты и услуги через определенные отрезки времени.

И что же каждый из нас должен уже сейчас сделать? Нам просто необходимо обезопасить наши деньги. А как говорилось ранее, даже самый надёжный банк не в состоянии осуществить это когда «грабежом» начинает заниматься инфляция. В таком случае мы должны сами принять решение каким образом можно сохранить и по возможности преувеличить наши деньги. Способы для этого имеются и к тому же их рекомендуют финансовые специалисты. Деньги не должны лежать мертвым грузов — они должны работать и приносить прибыль!

Рассмотрим один из таких способов, благодаря которому можно обезопасить финансовые активы в условиях рецессии.

Инвестиционный фонд

Инвестиционный фонд
Риск проигрышного инвестирования частных инвесторов сводится к минимуму

В нескольких словах данную структуру можно назвать как — учреждение, осуществляющее инвестиции коллективным способом. Сущность его заключается в накоплении сберегаемых денежных средств лицами как юридического, так и частного характера, для дальнейшего совместного вложения собранных денежных средств в приобретаемые ценные бумаги. Не стоит путать с производственными активами. Вследствие того, что подобной деятельностью занимаются финансовые специалисты — риск проигрышного инвестирования частных инвесторов сводится к минимуму.

По мнению финансовых специалистов — банковские депозиты и совместное инвестирование, осуществляемое специальными учреждениями — стали наиболее востребованными инструментами по приумножению имеющихся денежных средств и сбережению их.

Виды инвестиционных фондов

С развитием человеческих взаимоотношений и соответственно увеличением финансовой деятельности, учреждения, занимающиеся вложением средств для дальнейшего получения прибыли стали осваивать всё новые виды деятельности.

Деньги
Государственное финансовое учреждение, занимающееся со-финансированием инвестиционных проектов

В результате на данный момент времени инвестиционные фонды можно разделить на несколько видов:

  • Паевой — обладает формой совместного инвестирования.
  • ИФ России — государственное финансовое учреждение, занимающееся со-финансированием инвестиционных проектов.
  • Взаимный — характеризуется осуществлением совместного инвестирования денежных средств мелкими и средними инвесторами.
  • Хеджевый — является частной финансовой структурой, которая не ограничена нормативным регулированием. Доступ к нему имеют не все желающий и управляется он инвестиционным специалистом.
  • Индексный фонд — представляет собой финансовую структуру, которая торгует своими акциями на бирже.
  • Чековый — узконаправленный и широко не распространенный фонд, который был создан в РФ в начале девяностых годов прошлого столетия во времена ваучерной приватизации. Функция его заключалась в предоставлении помощи гражданам относительно вопросов выгодного вложения приватизированных ваучеров, с дальнейшим управлением активами фонда финансовыми специалистами.

Если говорить о наиболее распространённых фондах, то это однозначно — учреждения взаимного инвестирования. Для того что бы легче было представить их популярность, достаточно привести статистические данные, свидетельствующие о том, что к концу двадцатого столетия их насчитывалось 3513, а в начале двадцать первого века каждая американская семья обладала в среднем двумя открытыми счетами в них (164,1 млн счетов). Это вызвано тем, что осуществляемая ими деятельность характеризуется наиболее лёгким способом инвестирования с минимальным стрессами.

Инвестиции и взаимный фонд

Этот вид инвестиционной деятельности зародился в США

Если вы решились вкладывать свои деньги и рассматриваете в качестве реального способа сохранить покупательскую способность ваших активов наиболее популярный институт инвестирования — взаимные фонды, в первую очередь вам необходимо узнать хотя бы в кратких чертах что они собой представляют и как работают инвестиции.

Инвестиции, вид такой деятельности зародился в США. Первым таким стал в середине двадцатых годов прошлого столетия — Massachusetts Investors Trust. Изначально распределением паев осуществлялось независимыми компаниями, доходом которых были комиссионные, получаемые от инвесторов при приобретении паев. Фонд, который занимается данными финансовыми операциями, управляет портфелем акций, рассчитан на мелких и средних инвесторов. Особенностью фонда взаимных инвестирования является предоставляемый доступ к управляемому портфелю ценных активов с минимальным, доступным для многих — порогом входа.

Другими словами — это совокупность тщательно подобранных и перспективных финансовых активов, приобретаемых профессиональными финансистами за счёт значительного количества мелких инвесторов, и размещёния собственных акций на фондовом рынке. Их стоимость определяется стоимостью общих финансовых вложений от которой вычитается сумма долга, и полученная цифра делится на число акций. Его главным преимуществом можно назвать — минимальный риск и неплохая доходность. Минимизирование возможных убытков происходит вследствие распределения инвестиций между многочисленным количеством предприятий.

В настоящее время в этой сфере финансовой деятельности преуспели такие компании как Allianz, BlackRock, Fidelity Investments и The Vanguard Group, успешно управляющие взаимными фондами.

Законодательство Российской Федерации не имеет определения фондов взаимного инвестирования. Вместо этого имеется аналогичная финансовая структура — паевой инвестиционный фонд.

Инвестиции: вывод

Подводя итог, следует сделать в очередной раз акцент на то, что наступившая рецессия, вызванная блокировками, выведенными ради предотвращения распространения инфекционных заболеваний -будет планомерно обесценивать ваши деньги. Как долго это продлиться, ответить точно вряд-ли кто-то сможет. Но обоснованные предположения свидетельствуют о том, что нам прийдется ощущать на себе её влияние в течение нескольких лет.

Каким образом будут бороться правительства стран с наступившим и увеличивающимся с каждым днём кризисом — нам тоже не известно. Программы этого только нарабатываются. Кроме этого, имеется существенная неопределенность — это сколько ещё продлиться пандемия? Будем надеяться, что им это удастся. Но как говорится — «спасение утопающего — дело рук самого утопающего». Придерживаясь данной народной мудрости, нам надо самим уже сейчас серьезно задуматься над тем — как сохранить наши деньги.

Если вам это интересно и важно, то в первую очередь следует вникнуть в такой вид финансовой деятельности, как инвестиции. Именно благодаря такому способу возможно в условиях сложившейся обстановки обезопасить и возможно даже увеличить наши активы. А раз так, то оставайтесь на нашем сайте и вы узнаете много интересное и главное полезной информации. Вы сможете ознакомиться с видами инвестиционных взаимных фондов, а так же многим другим, что позволит вам правильно ориентироваться в незнакомой для вас сфере и принимать правильные решения.

Если в процессе ознакомления с данной статьёй у вас возникли вопросы или появилось желание добавить что-то — пишите об этом в комментариях.

Читайте также:
Инвестиции.Часть2. Виды взаимных фондов
Инвестиции.Часть3. что такое hedge funds  
ВВП Швейцарии-историческое падение
Инвесторы обеспокоены падением доллара
Ослабления денежно-кредитной политики во всем мире

Поделиться:
Теги

Похожие статьи

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Back to top button
Close
Мы используем cookie-файлы для наилучшего представления нашего сайта. Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
Принять
Политика конфиденциальности